新浪科技 丨宜信CEO唐宁:中美智能投顾最大差距在资产配置理念

时间:2017-08-03 16:02:47 来源:未知 点击:74

宜信公司创始人、CEO唐宁
         新浪科技讯 7月15日凌晨消息,去年以来,传统金融机构、科技公司陆续推出智能投顾产品,成为财富管理行业争相追逐的热点。14日,宜信财富投米RA在北京召开发布会,发布一周年业绩。宜信公司创始人、CEO唐宁认为,中美之间在智能投顾方面最大的差距,不在技术,而在于资产配置的理念。
        会上,唐宁表示,创新最重要的是要抓住市场未被满足的客户的需求,基于这样的洞察,再去看有哪些技术可以拿来使用。更宽泛来说,整个金融科技创新的关键都不在技术,而在于对客户需求,尤其是客户未感知到的隐性需求和长期需求的洞察,并通过技术创新、模式创新更好地满足这些需求。
        据宜信财富投米RA公布的上线一周年业绩报告显示,宜信财富投米RA海外资产组合自2016年5月28日上线至2017年5月31日,在当前国内外投资环境下,为投资人获取的收益介于2.55%与11.48%之间;运营方面,投米RA管理的在投资产月增长率为33.6%,续投率为52.2%,资金续投增长达268%。
        此外,投米RA公布了智能投顾用户画像,并同P2P投资人群进行了对比。首先,投米RA用户中,35-50岁占比58.97%,而P2P用户中,78.5%为35岁以下人群;其次,投米RA用户的平均投资额是P2P用户的3.5倍;再次,从可投资额的角度来看,投米RA用户的平均可投资金额为人民币50万元到300万元之间,而P2P的平均可投资金额为人民币20万元到50万元;另外,投米RA的用户87.4%都有过投资股票和基金等较复杂的金融产品的经验,而P2P的客户中这一比例仅为34.7%。
        《经济学人》报告显示,中国的中产阶层人数已达到2.25亿,这些中产阶层有着较高的教育水平和生活追求,对财富管理的需求也显著高于过往。在此背景下,宜信财富投米RA上线人民币资产组合。据介绍,投米RA人民币资产覆盖股票、债券、黄金等资产类别。
        谈到未来,唐宁指出,走进新的十年,资产配置应该是关键词。中产阶层、大众富裕阶层需要资产配置服务,但传统方式不能带给他们这种必需的服务,那就用科技的方式,生成一个可以拥有20年、30年的资产组合。(徐利)